Financieel recht voor financials

Beleggingsondernemingen worden verplicht om een medewerker aan te wijzen die toezicht houdt op de bescherming van cliëntentegoeden. De aangewezen medewerker moet over “voldoende deskundigheid en gezag” beschikken en rapporteren aan het hoger management. Dit volgt uit de voorgestelde Wijzigingswet financiële markten 2026.

In Christian Wulf’s nieuwste bijdrage voor Investment Officer NL bespreekt hij de praktische gevolgen, de rol van de compliance officer, en wat we van de AFM mogen verwachten. Tot slot geeft hij vijf praktische tips.

Felix Wolthuis Scheeres heeft in zijn column voor de Investment officer aandacht gevraagd voor de medewerkingsplicht van een cliënt. Deze medewerkingsplicht komt er in essentie op neer dat van een cliënt mag worden verwacht dat hij informatie verstrekt aan een instelling om het Wwft cliëntenonderzoek af te kunnen ronden.

Leon Engelen deelt in het Tijdschrift voor Financieel Recht de eerste ervaringen uit de praktijk met de Wet kwaliteit incassodienstverlening (Wki). In het artikel komen de volgende vier invalshoeken uit de praktijk aan bod:

1. Datagedreven toezicht door de inspectie;

2. Inspectiebezoeken;

3. Het incassoloket bij het Kifid; en

4. De inschakeling van incassodienstverleners door financiële instellingen.

Laura Stortelder schrijft over zorgplicht bij klantmigratie. Klantmigraties komen veel voor in de financiële sector en behoeven een goede voorbereiding. In haar column geeft zij vijf praktische tips.

Kennis van ICT-risicomanagement wordt onderdeel van de personentoetsing in de financiële sector

DNB heeft op 28 november bevestigd dat zij de in de Digital Operational Resilience Act (Dora) voorgeschreven kennis en vaardigheden van beleidsbepalers integreert in de door haar uitgevoerde personentoetsing. Het is de verwachting dat de AFM hier op een vergelijkbare wijze mee omgaat voor de bij haar onder toezicht staande ondernemingen, zoals beleggingsondernemingen en beheerders van beleggingsinstellingen. Het is dus aan te raden om – waar nodig – de kennis en vaardigheden bij te spijkeren.

Leon Engelen vraagt aandacht voor dit onderwerp in zijn column voor Investment Officer.